2025年7月31日-8月1日，“家族财富如何永续传承”主题分享会先后在南京、苏州分所圆满举办。本次分享会围绕我国目前财富传承的现状、财富管理的核心问题、跨境税务合规、境内外信托架构设计、全球资产配置等热点议题展开深度解读，并结合热点案例，生动形象地为大家展示了风险管理、资产配置和财富传承在财富管理中的重要性，为中高净值客户提供前沿解决方案。

 

南京场次由天元南京所执行主任潘艳红律师牵头组织，邀请了多位行业嘉宾，并亲自致欢迎词。活动得到了多方支持，南京市雨花台区司法局法律服务科科长李建军、南京市律师协会雨花台分会会长杨学斌、江苏省科协人才服务中心负责人等嘉宾莅临现场，共有60多名律师及高净值企业家也参与其中，共同围绕家族财富管理的核心议题展开交流与探讨。潘艳红律师指出天元将持续为客户提供专业、全面的财富传承服务。

 

 

苏州场次由天元苏州所执行主任刘秋梅律师、合伙人张晶律师牵头组织，邀请多位行业嘉宾，并致欢迎词。活动得到了多方支持，苏州高新区（虎丘区）律师协会副会长施春兰、孙晓彦，苏州高新区（虎丘区）律师协会民事专业委员会主任陈媛媛、驻委监事魏浩男，婚姻家庭法专业委员会主任卢庭庭、驻委监事刘莎等80多名律师及高净值企业家参加本次活动。刘秋梅律师希望此次活动进一步提升了天元律师在财富管理领域的专业与风险防范能力，助力高净值客户家族更好实现财富稳健传承。

 

前瞻趋势

面向未来的家庭财富管理策略

 

天元合伙人韩宇律师首先为大家带来主题为《面向未来的家庭财富管理策略》的讲座。韩宇律师深度剖析中国高净值人士财富传承现状，揭示了家庭资产配置缺失“老钱”资产的隐患，以多个财富传承失败和成功的案例作为对比，阐明了财富管理的风险与应对策略，并主张利用遗嘱、保险和家族信托等工具，达到隔离风险、个性化传承的目的。解决了当下国内高净值人士“零预案传承”的痛点，实现让财富落袋为安、保值增值并且富过三代的终极目标。

 

税务破局

企业家事业和财富规划的税务考量

 

随后，天元税务高级顾问彭程为大家分享《企业家事业和财富规划的税务考量》。彭程顾问首先以真实案例为引言，生动地指出企业家的财富规划和传承不但要考虑其个人和家庭层面，同样也不能忽视其全球持股架构的方面。他通过一系列生动的案例介绍了红筹持股架构和出海持股架构在搭建、维持和重组阶段的国际税务风控和筹划点，还为高净值人群在CRS税务监管环境下的税收居民身份规划和转换分享了相关税法规定、常见认知误区和专业规划建议，受到了听众的认可和肯定。

 

工具赋能

信托架构下的财富传承

 

最后，天元财富管理高级顾问张楚晨带来《信托架构下的财富传承》主题分享。她结合近期境内外信托热点案例，深入剖析境外信托结构及各角色定位；以委托人婚姻状态为切入点，详细解读信托财产所有权完整性，以及信托“三个确定性”要素对其有效性的关键影响。

针对中产群体的传承需求，张楚晨重点分析保险金信托的独特优势，通过一系列经典案例生动阐释“保单+信托”双引擎模式如何实现财富控制权与受益权的分离，并详解保险金信托的实操要点。其专业且实用的分享，赢得现场听众的一致认可与好评。

 

 

两场活动内容务实前瞻，现场互动热烈，参会者围绕跨境信托税务合规、二代接班法律风险等展开探讨，涉及离岸信托击穿风险、非婚生子女继承权边界等议题，律师与企业家犀利互动，金句频出。随着法律工具从“事后救济”转向“事前规划”，律师角色从“灭火员”变为“建筑师”。活动凝聚行业智慧，为天元分所注入财富管理新思维。多位参会者称专家分享兼具理论与实操价值，颇具启发。

 

 

作为主办方，天元将继续携手税务、金融、信托、跨境服务等各领域专业力量，立足客户全球化资产配置需求，持续打磨并输出境内外财富规划前沿解决方案。未来，将以全周期服务理念为支撑，为高净值客户的资产安全守护、家族财富保值增值及全球布局拓展提供更系统、更精准的专业护航，助力家族财富实现跨代稳健传承。